سياسة ملفات تعريف الارتباط
تم التحديث في مارس 2023
تلتزم Vida Markets بأعلى معايير الامتثال لمكافحة غسل الأموال (AML) وتمويل مكافحة الإرهاب (CTF). لمساعدة الحكومة في مكافحة تمويل الإرهاب وأنشطة غسل الأموال، يتطلب القانون من جميع المؤسسات المالية الحصول على المعلومات التي تحدد هوية كل شخص يفتح حسابًا والتحقق منها وتسجيلها.
غسيل الأموال - عملية تحويل الأموال التي تم الحصول عليها من أنشطة غير قانونية (مثل الاحتيال والفساد والإرهاب وما إلى ذلك) إلى أموال أو استثمارات أخرى تبدو مشروعة لإخفاء أو تشويه المصدر الحقيقي للأموال.
يمكن تقسيم عملية غسيل الأموال إلى ثلاث مراحل متتالية:
غسيل الأموال - عملية تحويل الأموال التي تم الحصول عليها من أنشطة غير قانونية (مثل الاحتيال والفساد والإرهاب وما إلى ذلك) إلى أموال أو استثمارات أخرى تبدو مشروعة لإخفاء أو تشويه المصدر الحقيقي للأموال.
يمكن تقسيم عملية غسيل الأموال إلى ثلاث مراحل متتالية:
- Placement. الإيداع. في هذه المرحلة، يتم تحويل الأموال إلى أدوات مالية، مثل الشيكات والحسابات المصرفية والتحويلات المالية، أو يمكن استخدامها لشراء سلع عالية القيمة يمكن إعادة بيعها. كما يمكن إيداعها فعليًا في البنوك والمؤسسات غير المصرفية (مثل صرافو العملات). لتجنب الشكوك من قبل الشركة، قد يقوم غاسل الأموال أيضًا بإيداع عدة مبالغ بدلاً من إيداع المبلغ بالكامل دفعة واحدة، وهذا الشكل من الإيداع يسمى التلاعب.
- Layering. "التقسيم الطبقي. يتم تحويل الأموال أو نقلها إلى حسابات أخرى وأدوات مالية أخرى. يتم ذلك لإخفاء المصدر وتعطيل إشارة الكيان الذي أجرى المعاملات المالية المتعددة. إن نقل الأموال وتغيير شكلها يجعل من الصعب تتبع الأموال التي يتم غسلها."
- Integration. التكامل. تعود الأموال إلى التداول باعتبارها أموالاً مشروعة لشراء السلع والخدمات."
تلتزم شركة Vida Markets بمبادئ مكافحة غسيل الأموال وتمنع بنشاط أي إجراءات تهدف إلى تسهيل عملية إضفاء الشرعية على الأموال المكتسبة بشكل غير قانوني. تعني سياسة مكافحة غسيل الأموال منع استخدام خدمات الشركة من قبل المجرمين، بهدف غسيل الأموال أو تمويل الإرهاب أو أي نشاط إجرامي آخر.
لمنع غسيل الأموال، تحتفظ Vida Markets بالحق في تعليق أي عملية يقوم بها العميل، والتي يمكن اعتبارها غير قانونية أو قد تكون مرتبطة بغسيل الأموال. تحتفظ الشركة بالحق في تعليق حسابات العملاء دون إبداء الأسباب.
لمنع غسيل الأموال، تحتفظ Vida Markets بالحق في تعليق أي عملية يقوم بها العميل، والتي يمكن اعتبارها غير قانونية أو قد تكون مرتبطة بغسيل الأموال. تحتفظ الشركة بالحق في تعليق حسابات العملاء دون إبداء الأسباب.
أنواع ملفات تعريف الارتباط التي نستخدمها على موقعنا الإلكتروني
ملفات تعريف الارتباط الأساسية - ضرورية للوظائف الحيوية لموقعنا ومنصة التداول. إذا تم تعطيلها، فلن تتمكن من الوصول إلى المنصة أو الأجزاء المهمة الأخرى من الموقع.
ملفات تعريف الارتباط التسويقية - تمكنك من تجربة محتوى أكثر صلة عبر الإنترنت ورؤية الإعلانات التي تتوافق مع اهتماماتك، كما يتضح من نشاطك على موقعنا. البيانات التي نجمعها هي بياناتك، وقد سعينا جاهدين لضمان إخفاء هوية المعلومات التي نجمعها.
ملفات تعريف الارتباط السلوكية والتحليلية - تساعدنا على تقديم خدمة أفضل لك. يمكنها تخصيص محتوى الموقع وفقًا لتفضيلاتك الشخصية وسلوكك السابق، أو تذكر إعداداتك المحفوظة.
ملفات تعريف الارتباط الأخرى - ملفات تعريف الارتباط الخاصة بالجهات الخارجية للشركات التي نتعامل معها لتنفيذ مبادراتنا التسويقية وتحسين تجربة المستخدم الخاصة بك. يتم إخفاء هوية البيانات التي يتم جمعها بواسطة ملفات تعريف الارتباط هذه وفي حالة حدوث أي تغييرات، فسنسعى جاهدين لإخطارك بها. يرجى ملاحظة أن ملفات تعريف الارتباط تتيح لك الحصول على أقصى تجربة مع موقعنا الإلكتروني ومنتجاته وعملية التقديم. إذا كنت لا تقبل استخدام سياسة ملفات تعريف الارتباط الخاصة بنا أو ضبط إعدادات المتصفح الخاص بك بحيث لا يقبل ملفات تعريف الارتباط الخاصة بنا، فقد لا تتمكن من الوصول إلى بعض وظائف أو خدمات الموقع الإلكتروني.
ملفات تعريف الارتباط التسويقية - تمكنك من تجربة محتوى أكثر صلة عبر الإنترنت ورؤية الإعلانات التي تتوافق مع اهتماماتك، كما يتضح من نشاطك على موقعنا. البيانات التي نجمعها هي بياناتك، وقد سعينا جاهدين لضمان إخفاء هوية المعلومات التي نجمعها.
ملفات تعريف الارتباط السلوكية والتحليلية - تساعدنا على تقديم خدمة أفضل لك. يمكنها تخصيص محتوى الموقع وفقًا لتفضيلاتك الشخصية وسلوكك السابق، أو تذكر إعداداتك المحفوظة.
ملفات تعريف الارتباط الأخرى - ملفات تعريف الارتباط الخاصة بالجهات الخارجية للشركات التي نتعامل معها لتنفيذ مبادراتنا التسويقية وتحسين تجربة المستخدم الخاصة بك. يتم إخفاء هوية البيانات التي يتم جمعها بواسطة ملفات تعريف الارتباط هذه وفي حالة حدوث أي تغييرات، فسنسعى جاهدين لإخطارك بها. يرجى ملاحظة أن ملفات تعريف الارتباط تتيح لك الحصول على أقصى تجربة مع موقعنا الإلكتروني ومنتجاته وعملية التقديم. إذا كنت لا تقبل استخدام سياسة ملفات تعريف الارتباط الخاصة بنا أو ضبط إعدادات المتصفح الخاص بك بحيث لا يقبل ملفات تعريف الارتباط الخاصة بنا، فقد لا تتمكن من الوصول إلى بعض وظائف أو خدمات الموقع الإلكتروني.
اجراءات الشركة
ستتأكد Vida Markets من أنها تتعامل مع شخص حقيقي أو كيان قانوني. كما تقوم Vida Markets بتنفيذ جميع التدابير المطلوبة وفقًا للقوانين واللوائح المعمول بها، والتي تصدرها السلطات النقدية. يتم تنفيذ سياسة مكافحة غسل الأموال داخل Vida Markets من خلال ما يلي:
- تعرف على سياسة العملاء الخاصة بك والعناية الواجبة
- مراقبة نشاط العميل
- حفظ السجلات
اعرف عميلك والعناية الواجبة
نظرًا لالتزام الشركة بسياسات مكافحة غسل الأموال ومعرفة العميل، يتعين على كل عميل للشركة إتمام إجراءات التحقق. قبل أن تبدأ Vida Markets أي تعاون مع العميل، تتأكد الشركة من تقديم أدلة مرضية أو اتخاذ تدابير أخرى من شأنها تقديم أدلة مرضية عن هوية أي عميل أو طرف مقابل. كما تطبق الشركة تدقيقًا مشددًا على العملاء المقيمين في بلدان أخرى، والتي تم تحديدها من مصادر موثوقة على أنها بلدان لا تطبق معايير مكافحة غسل الأموال بشكل كافٍ أو التي قد تمثل خطرًا كبيرًا للجريمة والفساد، وعلى المالكين المستفيدين الذين يقيمون في بلدان معينة ويتم الحصول على أموالهم منها.
العملاء الأفراد
أثناء عملية التسجيل، يقدم كل عميل معلومات شخصية، على وجه التحديد: الاسم الكامل؛ تاريخ الميلاد؛ بلد المنشأ؛ وعنوان السكن الكامل. المستندات التالية مطلوبة للتحقق من المعلومات الشخصية: يرسل العميل المستندات التالية (في حالة كتابة المستندات بأحرف غير لاتينية: لتجنب أي تأخير في عملية التحقق، من الضروري تقديم ترجمة للوثيقة باللغة الإنجليزية) بسبب متطلبات KYC وللتأكيد على المعلومات المشار إليها:
- جواز سفر ساري المفعول (يظهر الصفحة الأولى من جواز السفر المحلي أو الدولي، حيث تكون الصورة والتوقيع مرئيين بوضوح)؛ أو
- رخصة قيادة تحمل صورة؛ أو
- بطاقة الهوية الوطنية (تظهر الصفحتين الأمامية والخلفية)؛
عملاء الشركات
في حالة إدراج الشركة المتقدمة بطلب الاكتتاب في بورصة معترف بها أو معتمدة أو في حالة وجود دليل مستقل يثبت أن الشركة المتقدمة بطلب الاكتتاب هي شركة تابعة مملوكة بالكامل أو شركة تابعة تحت سيطرة مثل هذه الشركة، فلن تكون هناك حاجة إلى خطوات أخرى للتحقق من الهوية عادةً. وفي حالة عدم إدراج الشركة في البورصة وعدم وجود حساب لدى أي من المديرين الرئيسيين أو المساهمين بالفعل لدى Vida Markets، فيجب تقديم المستندات التالية:
- شهادة التأسيس أو أي شهادة وطنية معادلة؛
- مذكرة التأسيس والنظام الأساسي والبيان القانوني أو أي معادل وطني؛
- شهادة حسن السيرة والسلوك أو أي دليل آخر على العنوان المسجل للشركة؛
- قرار مجلس الإدارة بفتح حساب وتفويض السلطة لمن سيقوم بتشغيله؛
- نسخ من التوكيلات أو السلطات الأخرى الممنوحة من قبل المديرين فيما يتعلق بالشركة؛
- إثبات هوية المديرين في حالة تعاملهم مع VidaMarkets نيابة عن العميل (وفقًا لقواعد التحقق من الهوية الفردية الموضحة أعلاه)؛
- إثبات هوية المالك المستفيد (المستفيدين) و/أو الشخص (الأشخاص) الذي تم تفويض الموقعين على الحساب للتصرف بناءً على تعليماتهم (وفقًا لقواعد التحقق من الهوية الفردية الموضحة أعلاه).
مراقبة نشاط العميل
بالإضافة إلى جمع المعلومات من العملاء، تواصل Vida Markets مراقبة نشاط كل عميل لتحديد ومنع أي معاملات مشبوهة. تُعرف المعاملة المشبوهة بأنها معاملة لا تتوافق مع العمل المشروع للعميل أو سجل معاملات العميل المعتاد المعروف من خلال مراقبة نشاط العميل. نفذت Vida Markets نظام مراقبة المعاملات المسماة (تلقائيًا ويدويًا إذا لزم الأمر) لمنع استخدام خدمات الشركة من قبل المجرمين. بالنسبة لـ KYT (اعرف معاملتك)، سيتم تشغيل كل معاملة نعالجها من خلال نظام داخلي مبني سيكتشف العديد من أنماط النشاط المحفوف بالمخاطر، من أسواق الشبكة المظلمة والاحتيال إلى العناوين المعتمدة والمعاملات الشاذة. يغطي 90٪ من جميع أنشطة العملات المشفرة. يتم تسجيل كل معاملة، وفقًا للمخاطر، منخفضة أو متوسطة أو عالية أو شديدة. تتم الموافقة على المعاملات منخفضة المخاطر فقط مع حظر جميع المعاملات الأخرى مما يؤدي إلى تحقيق داخلي. من أجل مراقبة المعاملات الجارية بشكل إجمالي، سيتم تحميل جميع معاملاتنا في نظام المراقبة الخاص بنا حيث يتم استخدام مجموعة قواعد شاملة لتحديد أي أنماط لغسيل الأموال أو الأنشطة المالية المشبوهة. يتضمن النظام إدارة الحالات التي تضمن التحقيق في كل حالة وحلها وتقديم تقرير إلى الهيئات التنظيمية المختصة عند الحاجة.
حفظ السجلات
"يجب الاحتفاظ بسجلات لجميع بيانات المعاملات والبيانات التي تم الحصول عليها لغرض التعريف، وكذلك جميع الوثائق المتعلقة بموضوعات غسل الأموال (على سبيل المثال، الملفات الخاصة بتقارير الأنشطة المشبوهة، ووثائق مراقبة الحسابات لمكافحة غسل الأموال، وما إلى ذلك). يتم الاحتفاظ بهذه السجلات لمدة لا تقل عن 5 سنوات بعد إغلاق الحساب."
متطلبات الإيداع والسحب
تخضع جميع عمليات الإيداع والسحب في حسابات التداول الموجودة لدى VidaMarkets للمتطلبات الصارمة التالية:
بسبب قوانين مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، لا تستطيع Vida Markets استلام أو إيداع الأموال لدى أطراف ثالثة. يجب أن تكون الأموال المرسلة إلى Vida Markets من حساب مصرفي أو بطاقة ائتمان/خصم أو طريقة دفع بديلة (Beeteller أو Union Pay أو Help2Pay أو Awepay أو غيرها) بنفس اسم حساب التداول لدى Vida Markets.
يجب توجيه جميع الأموال المسحوبة من حساب التداول إلى حساب مصرفي أو بطاقة ائتمان/خصم أو طريقة دفع بديلة (Beeteller أو Union Pay أو Help2Pay أو Awepay أو غيرها) بنفس اسم حساب التداول مع Vida Markets.
يتم معالجة جميع طلبات السحب على أساس الأول في الدخول أولاً في الخروج" (FIFO) وفقًا لمصدر التمويل الأصلي. على سبيل المثال، يتم إجراء الإيداع عبر بطاقة الخصم/الائتمان؛ ثم يتم استلام طلب سحب لاحق. لا يجوز أن يتجاوز مبلغ الأموال المرسلة إلى بطاقة الخصم/الائتمان ذات الصلة، عند استلام طلب السحب، المبلغ الأصلي المودع. سيتم تحويل أي أرباح محققة تتجاوز المبلغ المودع إلى حساب مصرفي محدد؛ والذي يجب أن يكون بنفس اسم حساب التداول الخاص بك.
Examples:
بسبب قوانين مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، لا تستطيع Vida Markets استلام أو إيداع الأموال لدى أطراف ثالثة. يجب أن تكون الأموال المرسلة إلى Vida Markets من حساب مصرفي أو بطاقة ائتمان/خصم أو طريقة دفع بديلة (Beeteller أو Union Pay أو Help2Pay أو Awepay أو غيرها) بنفس اسم حساب التداول لدى Vida Markets.
يجب توجيه جميع الأموال المسحوبة من حساب التداول إلى حساب مصرفي أو بطاقة ائتمان/خصم أو طريقة دفع بديلة (Beeteller أو Union Pay أو Help2Pay أو Awepay أو غيرها) بنفس اسم حساب التداول مع Vida Markets.
يتم معالجة جميع طلبات السحب على أساس الأول في الدخول أولاً في الخروج" (FIFO) وفقًا لمصدر التمويل الأصلي. على سبيل المثال، يتم إجراء الإيداع عبر بطاقة الخصم/الائتمان؛ ثم يتم استلام طلب سحب لاحق. لا يجوز أن يتجاوز مبلغ الأموال المرسلة إلى بطاقة الخصم/الائتمان ذات الصلة، عند استلام طلب السحب، المبلغ الأصلي المودع. سيتم تحويل أي أرباح محققة تتجاوز المبلغ المودع إلى حساب مصرفي محدد؛ والذي يجب أن يكون بنفس اسم حساب التداول الخاص بك.
Examples:
- لقد قمت بإيداع 100 دولار عبر بطاقة الائتمان وحققت ربحًا قدره 1000 دولار. عند طلب سحب 1000 دولار، ستحصل على 100 دولار في بطاقة الائتمان الخاصة بك والباقي 900 دولار في حسابك المصرفي.
- "لقد قمت بإيداع 100 دولار عبر Skrill و50 دولارًا عبر بطاقة الائتمان. عند طلب سحب 120 دولارًا عبر Skrill، ستحصل على 100 دولار عبر Skrill و50 دولارًا عبر البطاقة.
يجب التحقق من جميع طلبات السحب الأولية من أجل السلامة والأمان من خلال تقديم كشف حساب مصرفي؛ والذي يتضمن معلومات صاحب الحساب وتفاصيل البنك. لن تقبل Vida Markets الإيداعات أو السحوبات التي تتم تحت اسم مختلف عن اسم Vida Markets المسجل. إذا تم إيداع حساب تداول بطريقة لا يمكن استخدامها لسحب الأموال، فيجوز سحب الأموال إلى حساب مصرفي بنفس اسم حساب التداول لدى Vida Markets طالما قدم العميل دليلاً مرضيًا على ملكية الحساب المصرفي الذي نشأت منه الأموال بالإضافة إلى حساب البنك الوجهة.
الإجراءات المتخذة
في حالة محاولة تنفيذ معاملات تشك شركة Vida Markets في أنها مرتبطة بغسيل الأموال أو أي نشاط إجرامي آخر، فسوف يتم ذلك وفقًا للقانون المعمول به والإبلاغ عن النشاط المشبوه إلى الهيئة التنظيمية.
تحتفظ Vida Markets بالحق في تعليق حساب العميل دون إبداء الأسباب، وهو ما قد يعتبر غير قانوني أو قد يكون مرتبطًا بغسيل الأموال في رأي الموظفين. تتمتع Vida Markets بسلطة تقديرية كاملة لحظر حساب العميل المشبوه مؤقتًا أو إنهاء علاقة العميل الحالية.
تحتفظ Vida Markets بالحق في تعليق حساب العميل دون إبداء الأسباب، وهو ما قد يعتبر غير قانوني أو قد يكون مرتبطًا بغسيل الأموال في رأي الموظفين. تتمتع Vida Markets بسلطة تقديرية كاملة لحظر حساب العميل المشبوه مؤقتًا أو إنهاء علاقة العميل الحالية.
الدعم / اتصل بنا
اتصل بخدمة دعم العملاء لدينا على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع لأي استفسارات