Vida Markets 致力于通过基于风险的合规框架防止洗钱、恐怖主义融资、欺诈和其他非法活动。本政策规定了我们在客户准入、账户活动监控和交易审查时所应用的原则。
下述控制措施可能要求我们请求信息、延迟处理、拒绝交易、限制账户功能或在我们认为有必要满足法律和监管义务时关闭账户。
反洗钱政策
与合规标准
审查支持负责任的客户准入、监控和监管合规的反洗钱框架。
客户身份识别
在账户完全激活之前，我们可能需要足够的信息来识别和验证客户、实际受益人以及代表客户行事的任何人。
- 客户可能被要求提供有效的身份证明和居住地址证明。
- 我们可能使用电子验证、第三方数据源和文件真实性检查作为准入流程的一部分。
- 当文件不完整、不一致、过期或不清晰时，我们可能在继续之前请求额外证据。
基于风险的评估
每个客户关系可能根据司法管辖区、支付行为、账户概况、交易模式和预期服务使用等风险因素进行评估。
- 较高风险的关系可能需要进行加强的尽职调查和更频繁的审查。
- 我们可能在适当时审查资金来源、财富来源、商业活动或预期交易目的。
资金和财富来源
Vida Markets 可能会请求信息和支持记录，以了解存入账户的资金来源，以及在相关时了解客户的整体财富来源。
- 示例包括银行对账单、工资单、税务文件、公司记录、合同或销售协议。
- 未能提供令人满意的证据可能导致存款被拒、提款延迟或账户限制。
第三方支付与账户所有权
作为我们反洗钱控制的一部分，存款和提款通常应从与交易账户持有人同名的账户进行。
- 我们可能拒绝来自无关第三方的付款，或要求提供证明与客户存在合法关系的证据。
- 我们可能在处理交易之前请求确认银行、卡、钱包或支付账户的所有权。
交易监控
我们持续监控账户活动，以识别可能需要合规审查的异常行为、不一致或模式。
- 这可能包括对存款频率、提款目的地、账户周转、交易行为和交易规模的审查。
- 可能使用自动警报和人工审查来调查与客户资料不一致的活动。
制裁和监控名单筛查
客户、相关方和相关交易可能会针对制裁名单、政治公众人物数据库和其他相关监控名单进行筛查。
- 如果筛查结果需要澄清，我们可能在允许账户活动继续之前请求更多信息。
- 我们保留在法律或内部合规审查要求时阻止、拒绝或冻结活动的权利。
加强尽职调查
在某些情况下，我们可能在准入之前或在关系持续活跃期间应用加强的尽职调查。
- 这可能适用于较高风险的司法管辖区、复杂的所有权结构、政治公众人物或异常交易活动。
- 加强审查可能涉及额外文件、高级管理层批准和更密切的交易监控。
客户持续义务
客户应在与 Vida Markets 的整个关系中保持其账户信息的准确和最新。
- 客户必须在我们通知的时间范围内提供所要求的合规信息。
- 个人信息、居住地、受益所有权或支付方式的变更应及时更新。
限制、拒绝与报告
在法律、法规或内部合规评估要求的情况下，Vida Markets 可能拒绝处理指令或在无事先通知的情况下对账户施加限制。
- 我们可能被禁止披露某些合规决定的依据或是否已向当局提交报告。
- 任何与反洗钱控制相关的延迟或拒绝，在我们为履行法律或监管义务而行事时不承担责任。
政策更新与审查
本政策可能会不时进行审查和修订，以反映法规、业务运营或风险管理标准的变化。
客户应定期查看此页面，以了解可能影响开户、存款、提款和持续账户使用的反洗钱控制措施。
支持
如有任何疑问和问题，请联系我们的7×24小时客户支持。
反洗钱政策常见问题
关于反洗钱实践和合规期望的常见问题。