Pénzmosás elleni szabályzat
2023 márciusában aktualizálva
A Vida Markets elkötelezett a pénzmosás elleni (AML) megfelelés és a terrorizmus finanszírozása elleni (CTF) küzdelem legmagasabb szintű normái mellett. Annak érdekében, hogy segítse a kormányt a terrorizmus finanszírozása és a pénzmosási tevékenységek elleni küzdelemben, a törvény előírja, hogy minden pénzügyi intézménynek be kell szereznie, ellenőriznie és rögzítenie kell a számlát nyitó minden egyes személyt azonosító információkat.
Pénzmosás - az illegális tevékenységekből (például csalás, korrupció, terrorizmus stb.) származó pénzeszközök más, törvényesnek tűnő pénzeszközökbe vagy befektetésekbe történő átváltása, hogy elrejtsék vagy eltorzítsák a pénzeszközök valódi forrását.
A pénzmosás folyamata három egymást követő szakaszra osztható:
Pénzmosás - az illegális tevékenységekből (például csalás, korrupció, terrorizmus stb.) származó pénzeszközök más, törvényesnek tűnő pénzeszközökbe vagy befektetésekbe történő átváltása, hogy elrejtsék vagy eltorzítsák a pénzeszközök valódi forrását.
A pénzmosás folyamata három egymást követő szakaszra osztható:
- Elhelyezés. Ebben a szakaszban az alapot pénzügyi eszközökké alakítják át, például csekkekké, bankszámlákká és átutalásokká, vagy nagy értékű, tovább értékesíthető áruk vásárlására használják fel. Akár fizikailag is elhelyezhetik bankoknál és nem banki intézményeknél (pl. pénzváltóknál). Hogy elkerülje a cég gyanúját, a pénzmosó ahelyett, hogy egyszerre helyezné el a teljes összeget, akár többször is befizethet, az elhelyezésnek ezt a formáját smurfingnek nevezik.
- Rétegezés. A pénzeszközöket más számlákra és más pénzügyi eszközökre utalják vagy áthelyezik. A többszörös pénzügyi tranzakciókat végrehajtó szervezet eredetének elrejtése és megjelölésének megzavarása érdekében végzik. A pénzeszközök áthelyezése és formájuk megváltoztatása megnehezíti a pénzmosás nyomon követését.
- Integráció. A pénzeszközök visszakerülnek a forgalomba, mint törvényes eszköz az áruk és szolgáltatások vásárlására.
A Vida Markets betartja a pénzmosás elleni küzdelem elveit, és aktívan megakadályoz minden olyan tevékenységet, amely az illegálisan szerzett pénzeszközök legalizálását célozza vagy megkönnyíti. A pénzmosás elleni politika azt jelenti, hogy megakadályozzuk, hogy a vállalat szolgáltatásait bűnözők pénzmosás, terrorizmus finanszírozása vagy más bűncselekmény céljából vegyék igénybe.
A pénzmosás megelőzése érdekében a Vida Markets fenntartja a jogot, hogy felfüggessze bármely olyan ügyfél működését, amely illegálisnak tekinthető vagy pénzmosáshoz köthető. A vállalat fenntartja a jogot, hogy indoklás nélkül felfüggessze az ügyfélszámlákat.
A pénzmosás megelőzése érdekében a Vida Markets fenntartja a jogot, hogy felfüggessze bármely olyan ügyfél működését, amely illegálisnak tekinthető vagy pénzmosáshoz köthető. A vállalat fenntartja a jogot, hogy indoklás nélkül felfüggessze az ügyfélszámlákat.
Weboldalainkon a következő típusú sütiket használjuk
Működéshez Szükséges Sütik - a weboldalunk és a kereskedési platformunk létfontosságú funkcióihoz szükséges. Ha ezek letiltásra kerülnek, nem fog tudni hozzáférni a platformhoz vagy az oldal más fontos részeihez.
Marketing Sütik - lehetővé teszik, hogy Ön relevánsabb online tartalmakat, és az érdeklődési köréhez igazodó hirdetéseket láthasson, melyet az oldalunkon végzett tevékenysége alapján határoznak meg. Az adatok begyűjtése közben törekszünk arra, hogy az általuk gyűjtött információk anonimizáltak legyenek.
Analitikai Sütik - segítenek nekünk abban, hogy jobb szolgáltatást nyújtsunk Önnek. A webhely tartalmát az Ön személyes preferenciáihoz és korábbi viselkedéséhez igazíthatják, vagy emlékezhetnek az Ön elmentett beállításaira.
Egyéb Sütik - harmadik féltől, az általunk bevont vállalatoktól származó sütik, azzal a céllal, hogy marketing kezdeményezéseinket végrehajtsuk, és javítsuk az Ön felhasználói élményét. Az ezen sütik által gyűjtött adatok anonimizálva vannak, és bármilyen változás esetén igyekszünk erről értesíteni Önt. Kérjük, vegye figyelembe, hogy a sütik lehetővé teszik, hogy a lehető legjobb élményt nyújtsuk Önnek weboldalunkkal, annak termékeivel és jelentkezési folyamatával kapcsolatban. Ha Ön nem fogadja el a Sütikre vonatkozó szabályzatunk használatát, vagy úgy állítja be böngészőjét, hogy az ne fogadja el a sütiket, akkor előfordulhat, hogy nem tud hozzáférni a weboldal egyes funkcióihoz vagy szolgáltatásaihoz.
Marketing Sütik - lehetővé teszik, hogy Ön relevánsabb online tartalmakat, és az érdeklődési köréhez igazodó hirdetéseket láthasson, melyet az oldalunkon végzett tevékenysége alapján határoznak meg. Az adatok begyűjtése közben törekszünk arra, hogy az általuk gyűjtött információk anonimizáltak legyenek.
Analitikai Sütik - segítenek nekünk abban, hogy jobb szolgáltatást nyújtsunk Önnek. A webhely tartalmát az Ön személyes preferenciáihoz és korábbi viselkedéséhez igazíthatják, vagy emlékezhetnek az Ön elmentett beállításaira.
Egyéb Sütik - harmadik féltől, az általunk bevont vállalatoktól származó sütik, azzal a céllal, hogy marketing kezdeményezéseinket végrehajtsuk, és javítsuk az Ön felhasználói élményét. Az ezen sütik által gyűjtött adatok anonimizálva vannak, és bármilyen változás esetén igyekszünk erről értesíteni Önt. Kérjük, vegye figyelembe, hogy a sütik lehetővé teszik, hogy a lehető legjobb élményt nyújtsuk Önnek weboldalunkkal, annak termékeivel és jelentkezési folyamatával kapcsolatban. Ha Ön nem fogadja el a Sütikre vonatkozó szabályzatunk használatát, vagy úgy állítja be böngészőjét, hogy az ne fogadja el a sütiket, akkor előfordulhat, hogy nem tud hozzáférni a weboldal egyes funkcióihoz vagy szolgáltatásaihoz.
Vállalati Eljárások
A Vida Markets megbizonyosodik arról, hogy valós személlyel vagy jogi személlyel áll kapcsolatban. A Vida Markets továbbá minden szükséges intézkedést megtesz a vonatkozó törvényeknek és a pénzügyi hatóságok által kiadott rendeleteknek megfelelően. A pénzmosás elleni politikát a Vida Markets-en belül a következőkkel teljesítjük:
- ismerd az ügyfeled és átvilágítás
- ügyféltevékenység nyomonkövetése
- nyilvántartás vezetése
Ismerd az Ügyfeled és Átvilágítás
A vállalat pénzmosás elleni és KYC - Ismerd az Ügyfeled - politikák iránti elkötelezettsége miatt minden ügyfelének végig kell mennie egy ellenőrzési eljáráson. Mielőtt a Vida Markets bármilyen együttműködést megkezdene az ügyféllel, a vállalat biztosítja, hogy kielégítő bizonyítékot szolgáltassanak, vagy olyan egyéb intézkedéseket tegyenek, amelyek kielégítő bizonyítékot szolgáltatnak bármely ügyfél vagy partner személyazonosságáról. A vállalat fokozottan ellenőrzi azokat az ügyfeleket is, akik más olyan országokban élnek, amelyeket hiteles források olyan országokként azonosítottak, amelyek nem megfelelő pénzmosás elleni normákkal rendelkeznek, vagy amelyek magas bűnözési és korrupciós kockázatot jelenthetnek, valamint azokat a haszonélvezőket, akik a megnevezett országokban élnek, és akiknek a pénzeszközei a megnevezett országokból származnak.
Egyéni ügyfelek
A regisztrációs folyamat alatt minden ügyfél megadja a személyes adatait, melyek: a teljes név; születési dátum; születési ország és a teljes lakcím. A személyes adatok ellenőrzéséhez a következő dokumentumokra van szükség: Az ügyfél a KYC (azaz az Ismerd az Ügyfeled politika) követelményei miatt és a megadott információk megerősítése érdekében a következő dokumentumokat küldi el (amennyiben a dokumentumok nem latin betűkkel vannak írva: az ellenőrzési folyamat késedelmének elkerülése érdekében szükséges a dokumentum angol nyelvű fordítása):
- Aktuális érvényes útlevél (a helyi vagy nemzetközi útlevél első oldalának bemutatásával, ahol a fénykép és az aláírás jól látható); vagy
- Fényképpel ellátott vezetői engedély; vagy
- Személyazonosító igazolvány (az első és a hátsó oldallal együtt);
Vállalati ügyfelek
Amennyiben a kérelmező társaságot elismert vagy jóváhagyott tőzsdén jegyzik, vagy ha független bizonyíték van arra, hogy a kérelmező egy ilyen társaság teljes tulajdonában lévő leányvállalat vagy annak ellenőrzése alatt álló leányvállalat, általában nem kell további lépéseket tenni a személyazonosság ellenőrzésére. Amennyiben a vállalat nem tőzsdén jegyzett, és a fő igazgatósági tagok vagy részvényesek egyike sem rendelkezik már számlával a Vida Marketsnél, a következő dokumentumokat kell benyújtani:
- Alapító okirat vagy annak megfelelő nemzeti okirat;
- Társasági Szerződés és Alapszabály, vegy ennek nemzeti megfelelője;
- A cég jóhiszeműségét igazoló igazolás vagy a cég bejegyzett címét igazoló egyéb bizonyíték;
- Az igazgatótanács határozata a számlanyitásról és a számlát működtető személyek felhatalmazása;
- Az igazgatók által a társasággal kapcsolatban adott meghatalmazások vagy egyéb felhatalmazások másolatai;
- Az igazgatók személyazonosságának igazolása abban az esetben, ha a VidaMarkets-szel az Ügyfél nevében fognak üzletet kötni (a fent leírt egyéni személyazonosság-ellenőrzési szabályok szerint);
- A haszonélvező(k) és/vagy azon személy(ek) személyazonosságának igazolása, akinek utasítására a számla aláírói jogosultak eljárni (a fent leírt Egyéni személyazonosság-ellenőrzési szabályok szerint).
Ügyféltevékenység nyomonkövetése
Az ügyfelektől származó információ gyűjtésén túl, a Vida Markets továbbra is nyomon követi minden ügyfele tevékenységét hogy bármely gyanús tranzakciót azonosítson és megelőzzön. Gyanús tranzakciónak nevezzük az olyan tranzakciót, amely nincs összhangban az ügyfél törvényes üzleti tevékenységével vagy az ügyfél tevékenységének megfigyeléséből ismert szokásos tranzakciós előzményeivel. A Vida Markets bevezette a meghatározott tranzakciók (automatikus és szükség esetén manuális) nyomon követésének rendszerét, hogy megakadályozza, hogy bűnözők használják a vállalat szolgáltatásait. A KYT (Know Your Transaction, Ismerd a Tranzakciódat) esetében minden általunk feldolgozott tranzakciót egy házon belül kifejlesztett rendszeren futtatunk le, amely a kockázatos tevékenység számos mintáját észleli, a darknet piacoktól és csalásoktól kezdve a szankcionált címeken át a rendellenes tranzakciókig. Ez az ellenőrzés az összes kriptovaluta-tevékenység 90%-át lefedi. Minden tranzakciót pontozással értékelünk, kockázat szerint alacsony, közepes, magas vagy súlyos kockázatú besorolással. Csak az alacsony kockázatú tranzakciókat hagyjuk jóvá, minden más tranzakciót blokkolunk és belső vizsgálatot indítunk. A tranzakciók folyamatos, összesített nyomon követése érdekében minden tranzakciót betöltünk a nyomon követési rendszerünkbe, ahol egy kiterjedt szabálykészletet használunk a pénzmosási vagy gyanús pénzügyi tevékenységre utaló minták azonosítására. A rendszer esetkezelést is tartalmaz, amely biztosítja, hogy minden esetet kivizsgálunk, megoldunk, és szükség esetén jelentést nyújtunk be a megfelelő szabályozó hatóságoknak.
Nyilvántartás vezetése
Nyilvántartást kell vezetni minden tranzakciós és azonosítás céljából beszerzett adatról, valamint minden pénzmosási témával kapcsolatos dokumentumról (pl. a gyanús tevékenységről szóló jelentések aktái, a pénzmosás elleni politika miatt nyomon követett számlák dokumentációja stb.) Ezeket a nyilvántartásokat a számla lezárását követően legalább 5 évig meg kell őrizni.
Be- és kifizetési követelmények
A VidaMarketsnél vezetett kereskedési számlák minden be- és kifizetése a következő szigorú követelményeknek felel meg:
A pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása elleni törvények miatt a Vida Markets nem fogadhat vagy helyezhet el pénzt harmadik fél számára. A Vida Marketsnek küldött pénzeszközöknek bankszámláról, hitel/betéti kártyáról vagy alternatív fizetési módról (Beeteller, Union Pay, Help2Pay, Awepay vagy egyéb) kell érkezniük, amely a Vida Marketsnél vezetett kereskedési számla nevével azonos név alatt van.
A kereskedési számláról felvett pénzeszközöknek bankszámlára, hitel/betéti kártyára vagy alternatív fizetési módra (Beeteller, Union Pay, Help2Pay, Awepay vagy egyéb) kell érkezniük, ugyanazon a néven, mint a Vida Marketsnél vezetett kereskedési számla neve.
Minden visszavonási kérelmet FIFO (First-in-First-Out) alapon dolgoznak fel a származási finanszírozási forrásnak megfelelően. Például egy befizetést betéti/hitelkártyán keresztül teljesítenek; majd ezt követően érkezik a kifizetési kérelem. Az adott betéti/hitelkártyára visszaküldött pénzösszeg, amikor egy kifizetési kérelem érkezik, nem haladhatja meg az eredetileg befizetett összeget. A befizetett összeget meghaladó nyereséget egy kijelölt bankszámlára utalják át; amelynek ugyanazon a néven kell lennie, mint az Ön kereskedési számlájának.
Példák:
A pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása elleni törvények miatt a Vida Markets nem fogadhat vagy helyezhet el pénzt harmadik fél számára. A Vida Marketsnek küldött pénzeszközöknek bankszámláról, hitel/betéti kártyáról vagy alternatív fizetési módról (Beeteller, Union Pay, Help2Pay, Awepay vagy egyéb) kell érkezniük, amely a Vida Marketsnél vezetett kereskedési számla nevével azonos név alatt van.
A kereskedési számláról felvett pénzeszközöknek bankszámlára, hitel/betéti kártyára vagy alternatív fizetési módra (Beeteller, Union Pay, Help2Pay, Awepay vagy egyéb) kell érkezniük, ugyanazon a néven, mint a Vida Marketsnél vezetett kereskedési számla neve.
Minden visszavonási kérelmet FIFO (First-in-First-Out) alapon dolgoznak fel a származási finanszírozási forrásnak megfelelően. Például egy befizetést betéti/hitelkártyán keresztül teljesítenek; majd ezt követően érkezik a kifizetési kérelem. Az adott betéti/hitelkártyára visszaküldött pénzösszeg, amikor egy kifizetési kérelem érkezik, nem haladhatja meg az eredetileg befizetett összeget. A befizetett összeget meghaladó nyereséget egy kijelölt bankszámlára utalják át; amelynek ugyanazon a néven kell lennie, mint az Ön kereskedési számlájának.
Példák:
- Ön 100 dollárt fizetett be hitelkártyával, és 1000 dolláros nyereséget ért el. Ha 1000 dollár kifizetését kéri, akkor 100 dollárt kap a Hitelkártyájára, a maradék 900 dollárt pedig a bankszámlájára.
- Ön 100 dollárt fizetett be Skrill-en keresztül és 50 dollárt hitelkártyával. Ha 120 dollár Skrill kifizetését kéri, akkor 100 dollárt kap a Skrillre és 20 dollárt a kártyára.
Minden kezdeti kifizetési kérelmet a biztonság érdekében ellenőrizni kell a bankszámlakivonat benyújtásával; amely tartalmazza a számlatulajdonos adatait és a banki adatokat. A Vida Markets nem fogadja el a Vida Marketsen regisztrált nevétől eltérő néven történő befizetéseket vagy kifizetéseket. Ha egy kereskedési számlára olyan jóváírás történt, amely nem használható pénzeszközök kivonására, a pénzeszközök kivehetők a Vida Marketsnél vezetett kereskedési számla nevével azonos nevű bankszámlára, amennyiben az ügyfél kielégítő bizonyítékot szolgáltat a bankszámla tulajdonjogáról, ahonnan a pénzeszközök származnak, valamint a célbankszámláról.
Meghozott intézkedések
Amennyiben olyan tranzakciót kísérelnek meg végrehajtani, amely a Vida Markets szerint vélhetően pénzmosáshoz, vagy egyéb bűncselekményhez köthető, akkor az alkalmazandó jognak megfelelően fog eljárni és jelenti a gyanús tevékenységet a szabályozó hatóságnak.
A Vida Markets fenntartja a jogot az ügyfélszámla indoklás nélküli felfüggesztéséhez, amennyiben a számla a munkatársak véleménye szerint illegálisnak tekinthető vagy pénzmosással kapcsolatos lehet. A Vida Markets teljes mérlegelési jogkörrel rendelkezik a gyanús ügyfélszámla ideiglenes zárolására vagy a meglévő ügyfélkapcsolat megszüntetésére.
A Vida Markets fenntartja a jogot az ügyfélszámla indoklás nélküli felfüggesztéséhez, amennyiben a számla a munkatársak véleménye szerint illegálisnak tekinthető vagy pénzmosással kapcsolatos lehet. A Vida Markets teljes mérlegelési jogkörrel rendelkezik a gyanús ügyfélszámla ideiglenes zárolására vagy a meglévő ügyfélkapcsolat megszüntetésére.
Support / Kapcsolatfelvétel
Bármilyen kérdéssel forduljon a hét minden napján éjjel-nappal elérhető ügyfélszolgálatunkhoz.