Vida Markets 致力於透過基於風險的合規框架防止洗錢、恐怖主義融資、詐欺和其他非法活動。本政策規定了我們在客戶準入、帳戶活動監控和交易審查時所應用的原則。
下述控制措施可能要求我們請求資訊、延遲處理、拒絕交易、限制帳戶功能或在我們認為有必要滿足法律和監管義務時關閉帳戶。
反洗錢政策
與合規標準
審查支持負責任的客戶準入、監控和監管合規的反洗錢框架。
客戶身份識別
在帳戶完全啟用之前，我們可能需要足夠的資訊來識別和驗證客戶、實際受益人以及代表客戶行事的任何人。
- 客戶可能被要求提供有效的身份證明和居住地址證明。
- 我們可能使用電子驗證、第三方資料來源和文件真實性檢查作為準入流程的一部分。
- 當文件不完整、不一致、過期或不清晰時，我們可能在繼續之前請求額外證據。
基於風險的評估
每個客戶關係可能根據司法管轄區、支付行為、帳戶概況、交易模式和預期服務使用等風險因素進行評估。
- 較高風險的關係可能需要進行加強的盡職調查和更頻繁的審查。
- 我們可能在適當時審查資金來源、財富來源、商業活動或預期交易目的。
資金和財富來源
Vida Markets 可能會請求資訊和支持記錄，以了解存入帳戶的資金來源，以及在相關時了解客戶的整體財富來源。
- 範例包括銀行對帳單、薪資單、稅務文件、公司記錄、合約或銷售協議。
- 未能提供令人滿意的證據可能導致存款被拒、提款延遲或帳戶限制。
第三方支付與帳戶所有權
作為我們反洗錢控制的一部分，存款和提款通常應從與交易帳戶持有人同名的帳戶進行。
- 我們可能拒絕來自無關第三方的付款，或要求提供證明與客戶存在合法關係的證據。
- 我們可能在處理交易之前請求確認銀行、卡、錢包或支付帳戶的所有權。
交易監控
我們持續監控帳戶活動，以識別可能需要合規審查的異常行為、不一致或模式。
- 這可能包括對存款頻率、提款目的地、帳戶周轉、交易行為和交易規模的審查。
- 可能使用自動警報和人工審查來調查與客戶資料不一致的活動。
制裁和監控名單篩查
客戶、相關方和相關交易可能會針對制裁名單、政治公眾人物資料庫和其他相關監控名單進行篩查。
- 如果篩查結果需要澄清，我們可能在允許帳戶活動繼續之前請求更多資訊。
- 我們保留在法律或內部合規審查要求時阻止、拒絕或凍結活動的權利。
加強盡職調查
在某些情況下，我們可能在準入之前或在關係持續活躍期間應用加強的盡職調查。
- 這可能適用於較高風險的司法管轄區、複雜的所有權結構、政治公眾人物或異常交易活動。
- 加強審查可能涉及額外文件、高級管理層批准和更密切的交易監控。
客戶持續義務
客戶應在與 Vida Markets 的整個關係中保持其帳戶資訊的準確和最新。
- 客戶必須在我們通知的時間範圍內提供所要求的合規資訊。
- 個人資料、居住地、受益所有權或支付方式的變更應及時更新。
限制、拒絕與報告
在法律、法規或內部合規評估要求的情況下，Vida Markets 可能拒絕處理指令或在無事先通知的情況下對帳戶施加限制。
- 我們可能被禁止披露某些合規決定的依據或是否已向當局提交報告。
- 任何與反洗錢控制相關的延遲或拒絕，在我們為履行法律或監管義務而行事時不承擔責任。
政策更新與審查
本政策可能會不時進行審查和修訂，以反映法規、業務營運或風險管理標準的變化。
客戶應定期查看此頁面，以了解可能影響開戶、存款、提款和持續帳戶使用的反洗錢控制措施。
支援
如有任何疑問和問題，請聯繫我們的全天候客戶支援。
反洗錢政策常見問題
關於反洗錢實務和合規期望的常見問題。