Política AML
y Normas de Cumplimiento

Revise el marco contra el lavado de dinero que respalda la incorporación responsable, el monitoreo y la alineación regulatoria.

Vida Markets está comprometido con la prevención del lavado de dinero, la financiación del terrorismo, el fraude y otras actividades ilícitas a través de un marco de cumplimiento basado en riesgos. Esta política establece los principios que aplicamos al incorporar clientes, monitorear la actividad de las cuentas y revisar las transacciones.

Los controles descritos a continuación pueden requerir que solicitemos información, retrasemos el procesamiento, rechacemos una transacción, restrinjamos la funcionalidad de la cuenta o cerremos una cuenta cuando lo consideremos necesario para cumplir con nuestras obligaciones legales y regulatorias.

Identificación del cliente

Antes de que una cuenta pueda activarse completamente, podemos requerir información suficiente para identificar y verificar al cliente, al beneficiario final y a cualquier persona que actúe en nombre del cliente.

Se puede solicitar a los clientes que proporcionen una prueba válida de identidad y una prueba de dirección residencial.
Podemos utilizar verificación electrónica, fuentes de datos de terceros y controles de autenticidad de documentos como parte de la incorporación.
Cuando la documentación esté incompleta, sea inconsistente, esté vencida o no sea clara, podemos solicitar evidencia adicional antes de proceder.

Evaluación basada en riesgos

Cada relación con el cliente puede evaluarse según factores de riesgo como la jurisdicción, el comportamiento de pago, el perfil de la cuenta, el patrón de transacciones y el uso esperado de los servicios.

Las relaciones de mayor riesgo pueden estar sujetas a una diligencia debida reforzada y una revisión más frecuente.
Podemos revisar el origen de los fondos, la fuente de la riqueza, la actividad comercial o el propósito comercial previsto cuando sea apropiado.

Origen de fondos y patrimonio

Vida Markets puede solicitar información y registros de respaldo para comprender el origen de los fondos depositados en una cuenta y, cuando sea relevante, la fuente del patrimonio general del cliente.

Los ejemplos incluyen extractos bancarios, nóminas, documentos fiscales, registros de empresas, contratos o acuerdos de venta.
La falta de proporcionar evidencia satisfactoria puede resultar en el rechazo de depósitos, retrasos en los retiros o restricciones de la cuenta.

Pagos de terceros y titularidad de la cuenta

Como parte de nuestros controles AML, los depósitos y retiros deben realizarse normalmente hacia y desde cuentas a nombre del titular de la cuenta de trading.

Podemos rechazar pagos de terceros no relacionados o solicitar evidencia que demuestre una relación legítima con el cliente.
Podemos solicitar confirmación de la titularidad de la cuenta bancaria, tarjeta, billetera o cuenta de pago antes de procesar una transacción.

Monitoreo de transacciones

Monitoreamos la actividad de las cuentas de forma continua para identificar comportamientos inusuales, inconsistencias o patrones que puedan requerir una revisión de cumplimiento.

Esto puede incluir revisiones de la frecuencia de depósitos, destino de retiros, volumen de la cuenta, comportamiento de trading y tamaño de las transacciones.
Se pueden utilizar alertas automatizadas y revisiones manuales para investigar actividades que parezcan inconsistentes con el perfil del cliente.

Sanciones y verificación en listas de vigilancia

Los clientes, las partes relacionadas y las transacciones relevantes pueden ser verificados contra listas de sanciones, bases de datos de personas políticamente expuestas y otras listas de vigilancia relevantes.

Si un resultado de verificación requiere aclaración, podemos solicitar información adicional antes de permitir que continúe la actividad de la cuenta.
Nos reservamos el derecho de bloquear, rechazar o congelar actividades cuando lo exija la ley o la revisión de cumplimiento interna.

Diligencia debida reforzada

En ciertas circunstancias, podemos aplicar una diligencia debida reforzada antes de la incorporación o mientras la relación permanezca activa.

Esto puede aplicarse a jurisdicciones de mayor riesgo, estructuras de propiedad complejas, personas políticamente expuestas o actividad transaccional inusual.
Las revisiones reforzadas pueden implicar documentación adicional, aprobación de nivel superior y un monitoreo de transacciones más detallado.

Obligaciones continuas del cliente

Se espera que los clientes mantengan la información de su cuenta precisa y actualizada durante toda la relación con Vida Markets.

Los clientes deben proporcionar la información de cumplimiento solicitada dentro del plazo comunicado por nosotros.
Los cambios en los datos personales, residencia, beneficiario final o métodos de pago deben actualizarse de manera oportuna.

Restricciones, rechazos e informes

Cuando lo exija la ley, la regulación o la evaluación de cumplimiento interna, Vida Markets puede negarse a procesar instrucciones o imponer restricciones a la cuenta sin previo aviso.

Es posible que no podamos divulgar la base de ciertas decisiones de cumplimiento o si se ha realizado un informe a las autoridades.
Cualquier retraso o rechazo relacionado con los controles AML es sin responsabilidad cuando actuamos para cumplir con deberes legales o regulatorios.

Actualizaciones y revisión de la política

Esta política puede revisarse y modificarse periódicamente para reflejar cambios en la regulación, las operaciones comerciales o los estándares de gestión de riesgos.

Los clientes deben revisar esta página regularmente para mantenerse informados sobre los controles AML que pueden afectar la apertura de cuentas, depósitos, retiros y el uso continuo de la cuenta.

Soporte

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Preguntas frecuentes sobre la política AML

Preguntas comunes sobre las prácticas contra el lavado de dinero y las expectativas de cumplimiento.

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