एएमएल नीति
Updated March 2023
Vida Markets is committed to the highest standards of the Anti-Money Laundering (AML) compliance and Counter-Terrorism Financing (CTF). To help the government fight the funding of terrorism and money laundering activities, law requires all financial institutions to obtain, verify, and record information that identifies each person opening an account.
Money laundering – the process of converting funds, received from illegal activities (such as fraud, corruption, terrorism, etc.), into other funds or investments that look legitimate to hide or distort the real source of funds.
The process of money laundering can be divided into three sequential stages:
Money laundering – the process of converting funds, received from illegal activities (such as fraud, corruption, terrorism, etc.), into other funds or investments that look legitimate to hide or distort the real source of funds.
The process of money laundering can be divided into three sequential stages:
- Placement. प्लेसमेंट. इस स्तर पर, धन को वित्तीय साधनों में परिवर्तित किया जाता है, जैसे चेक, बैंक खाते और धन हस्तांतरण, या उच्च मूल्य के सामान खरीदने के लिए उपयोग किया जा सकता है जिसे फिर से बेचा जा सकता है. उन्हें शारीरिक रूप से बैंकों और गैर-बैंक संस्थानों (जैसे, मुद्रा एक्सचेंजर्स) में भी जमा किया जा सकता है. कंपनी द्वारा संदेह से बचने के लिए, लॉन्ड्रर एक ही बार में पूरी राशि जमा करने के बजाय कई जमा कर सकता है, प्लेसमेंट के इस रूप को स्मर्फिंग कहा जाता है.
- लेयरिंग. लेयरिंग. निधि को अन्य खातों और अन्य वित्तीय साधनों में स्थानांतरित या स्थानांतरित किया जाता है. यह मूल को छिपाने और कई वित्तीय लेनदेन करने वाली इकाई के संकेत को बाधित करने के लिए किया जाता है. धन को इधर-उधर करना और उनके रूप में बदलना, धन की कमी का पता लगाने के लिए जटिल बनाता है.
- एकीकरण. माल और सेवाओं को खरीदने के लिए वैध के रूप में फंड वापस प्रचलन में आते हैं
विदा मार्केट्स एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग के सिद्धांतों का पालन करते हैं और अवैध रूप से प्राप्त धन को वैध बनाने की प्रक्रिया को लक्षित या सुविधाजनक बनाने वाले किसी भी कार्य को सक्रिय रूप से रोकते हैं. एएमएल नीति का अर्थ है अपराधियों द्वारा कंपनी की सेवाओं के उपयोग को रोकना, धन शोधन, आतंकवादी वित्तपोषण या अन्य आपराधिक गतिविधि के उद्देश्य से.
मनी लॉन्ड्रिंग को रोकने के लिए, विडा मार्केट्स के पास किसी भी क्लाइंट के ऑपरेशन को निलंबित करने का अधिकार है, जिसे अवैध माना जा सकता है या मनी लॉन्ड्रिंग से संबंधित हो सकता है. कंपनी बिना कारण बताए ग्राहक खातों को निलंबित करने का अधिकार रखती है.
मनी लॉन्ड्रिंग को रोकने के लिए, विडा मार्केट्स के पास किसी भी क्लाइंट के ऑपरेशन को निलंबित करने का अधिकार है, जिसे अवैध माना जा सकता है या मनी लॉन्ड्रिंग से संबंधित हो सकता है. कंपनी बिना कारण बताए ग्राहक खातों को निलंबित करने का अधिकार रखती है.
अपनी वेबसाइट पर प्रयुक्त कुकीज के प्रकार
मार्केटिंग कुकीज़ - आपकी रूचियों के अनुरूप आपको अधिक प्रासंगिक ऑनलाइन सामग्री का अनुभव कराने और हमारी साइट पर आपकी गतिविधि से सांकेतित विज्ञापनों को देखने में सक्षम बनाता है। आपके डेटा ने आपका डेटा एकत्र किया, हमने सुनिश्चित करने का प्रयास किया कि वे जो जानकारी एकत्र करें वो वह अज्ञात हो।
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व्यवहारिक और विश्लेषणात्मक कुकीज़ - आपको बेहतर सर्विस देने में हमारी मदद करती हैं। वे साइट सामग्री आपकी व्यक्तिगत प्राथमिकताओं के अनुरूप करती हैं या आपकी सहेजी सेटिंग्स याद रखती हैं।
अन्य कुकीज़ - उन कंपनियों की थर्ड पार्टी कुकीज़ को हम अपनी मार्केटिंग पहल और आपके यूजर अनुभव बढ़ाने के लिए शामिल करते हैं। इन कुकीज़ द्वारा एकत्रित डेटा गुमनाम रखा जाता है और कोई भी बदलाव होने पर, इस बारे में सूचित करने का हमारा प्रयास रहेगा। कृपया ध्यान रहे कुकीज़ आपको हमारी वेबसाइट, इसके प्रोडक्टों और आवेदन प्रक्रिया से अत्यधिक अनुभव पाने देती हैं। उपयोग की जाने वाली हमारी कुकीज़ नीति यदि आप स्वीकार नहीं करते या अपनी ब्राउज़र सेटिंग्स इस तरह सेट करते हैं कि यह हमारी कुकीज़ स्वीकार नहीं करता, तो आप वेबसाइट की कुछ कार्यात्मकताओं या सर्विसेस तक एक्सेस पाने में असमर्थ हो सकते हैं।
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कंपनी की प्रक्रिया
विदा मार्केट्स यह सुनिश्चित करेगा कि यह एक वास्तविक व्यक्ति या कानूनी इकाई के साथ काम कर रहा है. मौद्रिक अधिकारियों द्वारा जारी किए गए लागू कानून और नियमों के अनुसार विडा मार्केट भी सभी आवश्यक उपाय करता है. निम्नलिखित के माध्यम से विदा मार्केट्स के भीतर AML नीति पूरी की जा रही है:
- अपनी ग्राहक नीति और उचित परिश्रम को जानें
- ग्राहक गतिविधि की निगरानी
- रिकॉर्ड रखना
अपने ग्राहक और देय परिश्रम को जानें
एएमएल और केवाईसी नीतियों के लिए कंपनी की प्रतिबद्धता के कारण, कंपनी के प्रत्येक ग्राहक को एक सत्यापन प्रक्रिया पूरी करनी होगी. इससे पहले कि विदा बाजार ग्राहक के साथ कोई सहयोग शुरू करे, कंपनी यह सुनिश्चित करती है कि संतोषजनक सबूत का उत्पादन किया जाता है या ऐसे अन्य उपाय जो किसी भी ग्राहक या प्रतिपक्ष की पहचान के संतोषजनक सबूत का उत्पादन करेंगे. कंपनी ग्राहकों के लिए ऊँची जांच लागू करती है, जो अन्य देशों के निवासी हैं, जिन्हें देशों के रूप में विश्वसनीय स्रोतों द्वारा पहचाना जाता है, अपर्याप्त एएमएल मानकों या जो अपराध और भ्रष्टाचार के लिए एक उच्च जोखिम का प्रतिनिधित्व कर सकते हैं और लाभकारी मालिकों के लिए जो निवास करते हैं और जिनके धन नामित देशों से प्राप्त होते हैं.
व्यक्तिगत ग्राहक
पंजीकरण की प्रक्रिया के दौरान, प्रत्येक ग्राहक व्यक्तिगत जानकारी प्रदान करता है, विशेष रूप से: पूरा नाम; जन्म तिथि; मूल देश; और पूरा आवासीय पता. व्यक्तिगत जानकारी को सत्यापित करने के लिए निम्नलिखित दस्तावेजों की आवश्यकता होती है: एक ग्राहक निम्नलिखित दस्तावेज भेजता है (यदि दस्तावेज गैर-लैटिन वर्णों में लिखे गए हैं: सत्यापन प्रक्रिया में किसी भी देरी से बचने के लिए, KYC की आवश्यकताओं के कारण और संकेतित जानकारी की पुष्टि करने के लिए अंग्रेजी में दस्तावेज़ का अनुवाद प्रदान करना आवश्यक है:
- वर्तमान वैध पासपोर्ट (स्थानीय या अंतरराष्ट्रीय पासपोर्ट का पहला पृष्ठ दिखा रहा है, जहां फोटो और हस्ताक्षर स्पष्ट रूप से दिखाई दे रहे हैं); या
- ड्राइविंग लाइसेंस जो एक तस्वीर सहन करता है; या
- राष्ट्रीय पहचान पत्र (सामने और पीछे दोनों पृष्ठ दिखाते हुए);
कॉर्पोरेट ग्राहकों
यदि आवेदक कंपनी किसी मान्यता प्राप्त या अनुमोदित स्टॉक एक्सचेंज में सूचीबद्ध है या जब यह दिखाने के लिए स्वतंत्र सबूत हैं कि आवेदक पूर्ण स्वामित्व वाली सहायक कंपनी है या उसके तहत सहायक है ऐसी कंपनी का नियंत्रण, पहचान को सत्यापित करने के लिए कोई और कदम सामान्य रूप से आवश्यक नहीं होगा. यदि कंपनी निर्विवाद है और किसी भी प्रमुख निदेशक या शेयरधारकों के पास पहले से ही विदा मार्केट्स के साथ कोई खाता नहीं है, तो निम्नलिखित दस्तावेज प्रदान किए जाने चाहिए:
- निगमन का प्रमाण पत्र या कोई राष्ट्रीय समकक्ष;
- ज्ञापन और एसोसिएशन के लेख और वैधानिक बयान या किसी भी राष्ट्रीय समकक्ष;
- कंपनी के पंजीकृत पते के अच्छे स्थायी या अन्य प्रमाण का प्रमाण पत्र;
- खाता खोलने और इसे संचालित करने वालों पर अधिकार प्रदान करने के लिए निदेशक मंडल का संकल्प;
- कंपनी के संबंध में निदेशकों द्वारा दी गई अटॉर्नी या अन्य अधिकारियों की शक्तियों की प्रतियां;
- यदि वह ग्राहक की ओर से विदा मार्केट्स से निपटेगा (ऊपर वर्णित व्यक्तिगत पहचान सत्यापन नियमों के अनुसार) तो निदेशकों की पहचान का प्रमाण;
- लाभकारी स्वामी की पहचान का प्रमाण और/या वह व्यक्ति (ओं) जिनके निर्देशों पर खाते पर हस्ताक्षरकर्ताओं को कार्य करने का अधिकार है (ऊपर वर्णित व्यक्तिगत पहचान सत्यापन नियमों के अनुसार).
ग्राहक गतिविधि की निगरानी
ग्राहकों से जानकारी इकट्ठा करने के अलावा, विडा मार्केट्स किसी भी संदिग्ध लेनदेन को पहचानने और रोकने के लिए हर ग्राहक की गतिविधि की निगरानी करना जारी रखता है. एक संदिग्ध लेनदेन को एक लेनदेन के रूप में जाना जाता है जो ग्राहक के वैध व्यवसाय या ग्राहक गतिविधि की निगरानी से ज्ञात सामान्य ग्राहक के लेनदेन के इतिहास के साथ असंगत है. विडा मार्केट्स ने अपराधियों द्वारा कंपनी की सेवाओं का उपयोग करने से रोकने के लिए नामित लेनदेन (स्वचालित और, यदि आवश्यक हो, मैनुअल) की निगरानी की प्रणाली को लागू किया है. KYT (अपने लेन-देन को जानें) के लिए हर लेनदेन जिसे हम संसाधित करते हैं, एक इनहाउस निर्मित प्रणाली के माध्यम से चलाया जाएगा जो जोखिमपूर्ण गतिविधि के कई पैटर्न का पता लगाएगा, डार्कनेट बाजारों और घोटालों से लेकर स्वीकृत पते और विषम लेनदेन तक. सभी क्रिप्टोक्यूरेंसी गतिविधि का 90% शामिल है. प्रत्येक लेनदेन जोखिम, निम्न, मध्यम, उच्च या गंभीर के अनुसार किया जाता है. केवल कम जोखिम वाले लेनदेन को अन्य सभी को अवरुद्ध करने और आंतरिक जांच के परिणामस्वरूप अनुमोदित किया जाता है. कुल में चल रहे लेनदेन की निगरानी के लिए, हमारे सभी लेनदेन हमारी निगरानी प्रणाली में लोड किए जाएंगे जहां मनी लॉन्ड्रिंग या संदिग्ध वित्तीय गतिविधि के किसी भी पैटर्न की पहचान करने के लिए एक व्यापक नियम का उपयोग किया जाता है. प्रणाली में केस प्रबंधन शामिल है जो यह सुनिश्चित करता है कि हर उदाहरण की जांच की जाए, हल किया जाए और जहां आवश्यक हो, उपयुक्त नियामक निकायों को एक रिपोर्ट दर्ज की जाए.
रिकॉर्ड रखना
रिकॉर्ड को पहचान के उद्देश्य से प्राप्त सभी लेनदेन डेटा और डेटा के साथ-साथ मनी लॉन्ड्रिंग विषयों से संबंधित सभी दस्तावेजों (जैसे संदिग्ध गतिविधि रिपोर्ट पर फाइलें) से रखा जाना चाहिए, एएमएल खाता निगरानी, आदि का प्रलेखन). खाता बंद होने के बाद उन रिकॉर्डों को न्यूनतम 5 साल के लिए रखा जाता है.
जमा और निकासी की आवश्यकताएं
विदा मार्केट्स के साथ आयोजित ट्रेडिंग खातों पर सभी जमा और निकासी निम्नलिखित सख्त आवश्यकताएं हैं:
एएमएल / सीटीएफ कानूनों के कारण, विदा बाजार तीसरे पक्ष को धन प्राप्त या जमा नहीं कर सकते हैं. विडा मार्केट्स को भेजे गए फंड बैंक खाते, क्रेडिट / डेबिट कार्ड या वैकल्पिक भुगतान विधि (बीटेलर, यूनियन पे, हेल्प 2 पे) से होने चाहिए, अवेपे या अन्य) विडा मार्केट्स के साथ ट्रेडिंग अकाउंट नाम के समान नाम के तहत.
ट्रेडिंग खाते से निकाले गए सभी फंड बैंक खाते, क्रेडिट / डेबिट कार्ड या वैकल्पिक भुगतान विधि (बीटेलर, यूनियन पे, हेल्प 2 पे) पर जाने चाहिए, अवेपे या अन्य) विडा मार्केट्स के साथ ट्रेडिंग अकाउंट नाम के समान नाम के तहत.
सभी निकासी अनुरोधों को उत्पत्ति के वित्तपोषण स्रोत के अनुसार फर्स्ट-इन-फर्स्ट-आउट (एफआईएफओ) आधार पर संसाधित किया जाता है. उदाहरण के लिए, डेबिट / क्रेडिट कार्ड के माध्यम से एक जमा किया जाता है; फिर बाद में वापसी का अनुरोध प्राप्त होता है. धन की राशि प्रासंगिक डेबिट / क्रेडिट कार्ड पर वापस भेज दी जाती है, जब निकासी अनुरोध प्राप्त होता है, तो जमा की गई मूल राशि से अधिक नहीं हो सकती है. जमा राशि से अधिक का कोई भी लाभ नामांकित बैंक खाते में स्थानांतरित किया जाएगा; जिसे आपके ट्रेडिंग खाते के समान नाम में रखा जाना चाहिए.
उदाहरण:
एएमएल / सीटीएफ कानूनों के कारण, विदा बाजार तीसरे पक्ष को धन प्राप्त या जमा नहीं कर सकते हैं. विडा मार्केट्स को भेजे गए फंड बैंक खाते, क्रेडिट / डेबिट कार्ड या वैकल्पिक भुगतान विधि (बीटेलर, यूनियन पे, हेल्प 2 पे) से होने चाहिए, अवेपे या अन्य) विडा मार्केट्स के साथ ट्रेडिंग अकाउंट नाम के समान नाम के तहत.
ट्रेडिंग खाते से निकाले गए सभी फंड बैंक खाते, क्रेडिट / डेबिट कार्ड या वैकल्पिक भुगतान विधि (बीटेलर, यूनियन पे, हेल्प 2 पे) पर जाने चाहिए, अवेपे या अन्य) विडा मार्केट्स के साथ ट्रेडिंग अकाउंट नाम के समान नाम के तहत.
सभी निकासी अनुरोधों को उत्पत्ति के वित्तपोषण स्रोत के अनुसार फर्स्ट-इन-फर्स्ट-आउट (एफआईएफओ) आधार पर संसाधित किया जाता है. उदाहरण के लिए, डेबिट / क्रेडिट कार्ड के माध्यम से एक जमा किया जाता है; फिर बाद में वापसी का अनुरोध प्राप्त होता है. धन की राशि प्रासंगिक डेबिट / क्रेडिट कार्ड पर वापस भेज दी जाती है, जब निकासी अनुरोध प्राप्त होता है, तो जमा की गई मूल राशि से अधिक नहीं हो सकती है. जमा राशि से अधिक का कोई भी लाभ नामांकित बैंक खाते में स्थानांतरित किया जाएगा; जिसे आपके ट्रेडिंग खाते के समान नाम में रखा जाना चाहिए.
उदाहरण:
- आपने क्रेडिट कार्ड के माध्यम से $ 100 जमा किया और $ 1,000 का लाभ अर्जित किया. $ 1,000 की निकासी का अनुरोध करते हुए, आपको अपने क्रेडिट कार्ड में $ 100 और आपके बैंक खाते में बाकी $ 900 मिलेंगे.
- आपने क्रेडिट कार्ड के माध्यम से $ 100 को Skrill और $ 50 के माध्यम से जमा किया। $ 120 के एक Skrill निकासी का अनुरोध करते हुए, आपको Skrill को $ 100 और कार्ड को $ 50 मिलेगा.
बैंक विवरण के प्रावधान द्वारा सुरक्षा और सुरक्षा के लिए सभी प्रारंभिक निकासी अनुरोधों को सत्यापित किया जाना चाहिए; जिसमें खाता धारक की जानकारी और बैंक विवरण शामिल हैं. विडा मार्केट्स पंजीकृत विडा मार्केट्स को एक अलग नाम से किए गए डिपॉजिट या निकासी को स्वीकार नहीं करेंगे. यदि एक ट्रेडिंग खाते को इस तरह से क्रेडिट किया गया था जिसका उपयोग धन निकासी के लिए नहीं किया जा सकता है, फंड को बैंक खाते में उसी नाम से वापस लिया जा सकता है, जब तक कि विडा मार्केट्स के साथ ट्रेडिंग अकाउंट का नाम तब तक न हो, जब तक कि ग्राहक बैंक खाते के स्वामित्व का संतोषजनक प्रमाण प्रदान करता है जहां फंड की उत्पत्ति गंतव्य बैंक खाते से हुई थी.
उपाय किए गए
लेन-देन को अंजाम देने के प्रयास के मामलों में, जो विडा मार्केट्स के संदिग्ध हैं, मनी लॉन्ड्रिंग या अन्य आपराधिक गतिविधि से संबंधित हैं, यह लागू कानून के अनुसार आगे बढ़ेगा और विनियमन प्राधिकरण को संदिग्ध गतिविधि की रिपोर्ट करेगा.
विदा मार्केट्स को बिना कारण बताए क्लाइंट अकाउंट को सस्पेंड करने का अधिकार है, जिसे गैरकानूनी माना जा सकता है या कर्मचारियों की राय में मनी लॉन्ड्रिंग से संबंधित हो सकता है. विडा मार्केट्स के पास संदिग्ध ग्राहक खाते को अस्थायी रूप से ब्लॉक करने या मौजूदा ग्राहक संबंध को समाप्त करने का पूर्ण विवेक है.
विदा मार्केट्स को बिना कारण बताए क्लाइंट अकाउंट को सस्पेंड करने का अधिकार है, जिसे गैरकानूनी माना जा सकता है या कर्मचारियों की राय में मनी लॉन्ड्रिंग से संबंधित हो सकता है. विडा मार्केट्स के पास संदिग्ध ग्राहक खाते को अस्थायी रूप से ब्लॉक करने या मौजूदा ग्राहक संबंध को समाप्त करने का पूर्ण विवेक है.
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