Política AML
e Normas de Conformidade

Consulte o enquadramento contra o branqueamento de capitais que apoia a integração responsável, a monitorização e o alinhamento regulatório.

A Vida Markets está empenhada na prevenção do branqueamento de capitais, do financiamento do terrorismo, da fraude e de outras atividades ilícitas através de um enquadramento de conformidade baseado no risco. Esta política estabelece os princípios que aplicamos na integração de clientes, na monitorização da atividade das contas e na revisão de transações.

Os controlos descritos abaixo podem exigir que solicitemos informações, atrasemos o processamento, recusemos uma transação, restrinjamos a funcionalidade da conta ou encerremos uma conta quando o considerarmos necessário para cumprir as nossas obrigações legais e regulatórias.

Identificação do cliente

Antes de uma conta poder ser totalmente ativada, podemos exigir informações suficientes para identificar e verificar o cliente, o beneficiário efetivo e qualquer pessoa que atue em nome do cliente.

Pode ser solicitado aos clientes que forneçam prova válida de identidade e prova de morada residencial.
Podemos utilizar verificação eletrónica, fontes de dados de terceiros e verificações de autenticidade de documentos como parte da integração.
Quando a documentação estiver incompleta, inconsistente, expirada ou pouco clara, podemos solicitar evidências adicionais antes de prosseguir.

Avaliação baseada no risco

Cada relação com o cliente pode ser avaliada de acordo com fatores de risco como jurisdição, comportamento de pagamento, perfil da conta, padrão de transações e utilização esperada dos serviços.

Relações de maior risco podem estar sujeitas a diligência devida reforçada e revisão mais frequente.
Podemos rever a origem dos fundos, a fonte de riqueza, a atividade comercial ou o propósito de negociação pretendido quando apropriado.

Origem dos fundos e património

A Vida Markets pode solicitar informações e registos de apoio para compreender a origem dos fundos depositados numa conta e, quando relevante, a fonte do património global do cliente.

Os exemplos incluem extratos bancários, recibos de vencimento, documentos fiscais, registos de empresas, contratos ou acordos de venda.
A não apresentação de evidências satisfatórias pode resultar na rejeição de depósitos, atrasos nos levantamentos ou restrições da conta.

Pagamentos de terceiros e titularidade da conta

Como parte dos nossos controlos AML, os depósitos e levantamentos devem normalmente ser efetuados de e para contas em nome do titular da conta de negociação.

Podemos rejeitar pagamentos de terceiros não relacionados ou solicitar evidências que demonstrem uma relação legítima com o cliente.
Podemos solicitar confirmação da titularidade do banco, cartão, carteira ou conta de pagamento antes de processar uma transação.

Monitorização de transações

Monitorizamos a atividade das contas de forma contínua para identificar comportamentos invulgares, inconsistências ou padrões que possam exigir uma revisão de conformidade.

Isto pode incluir revisões da frequência de depósitos, destino de levantamentos, volume da conta, comportamento de negociação e dimensão das transações.
Alertas automatizados e revisões manuais podem ser utilizados para investigar atividades que pareçam inconsistentes com o perfil do cliente.

Sanções e rastreio de listas de vigilância

Os clientes, as partes relacionadas e as transações relevantes podem ser rastreados contra listas de sanções, bases de dados de pessoas politicamente expostas e outras listas de vigilância relevantes.

Se um resultado de rastreio exigir esclarecimento, podemos solicitar mais informações antes de permitir que a atividade da conta continue.
Reservamo-nos o direito de bloquear, rejeitar ou congelar atividades quando exigido por lei ou por revisão de conformidade interna.

Diligência devida reforçada

Em certas circunstâncias, podemos aplicar diligência devida reforçada antes da integração ou enquanto a relação permanecer ativa.

Isto pode aplicar-se a jurisdições de maior risco, estruturas de propriedade complexas, pessoas politicamente expostas ou atividade transacional invulgar.
As revisões reforçadas podem envolver documentação adicional, aprovação de nível superior e monitorização de transações mais detalhada.

Obrigações contínuas do cliente

Espera-se que os clientes mantenham as informações da sua conta precisas e atualizadas ao longo da relação com a Vida Markets.

Os clientes devem fornecer as informações de conformidade solicitadas dentro do prazo comunicado por nós.
Alterações nos dados pessoais, residência, beneficiário efetivo ou métodos de pagamento devem ser atualizados prontamente.

Restrições, recusas e relatórios

Quando exigido por lei, regulamento ou avaliação de conformidade interna, a Vida Markets pode recusar-se a processar instruções ou pode impor restrições à conta sem aviso prévio.

Podemos ser proibidos de divulgar a base de certas decisões de conformidade ou se um relatório foi feito às autoridades.
Qualquer atraso ou recusa relacionado com os controlos AML é sem responsabilidade quando estamos a agir para cumprir deveres legais ou regulatórios.

Atualizações e revisão da política

Esta política pode ser revista e alterada periodicamente para refletir mudanças na regulamentação, nas operações comerciais ou nos padrões de gestão de risco.

Os clientes devem consultar esta página regularmente para se manterem informados sobre os controlos AML que podem afetar a abertura de contas, depósitos, levantamentos e a utilização contínua da conta.

Suporte

Contacte o nosso serviço de apoio ao cliente 24/7 para quaisquer dúvidas e questões que tenha.

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Perguntas frequentes sobre a política AML

Perguntas comuns sobre práticas contra o branqueamento de capitais e expectativas de conformidade.

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